top of page
Tìm kiếm

(P1) ĐIỂM MỚI LUẬT PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN 2022

Đã cập nhật: 3 thg 2, 2023

Ngày 15/11/2022, Quốc hội đã thông qua Luật phòng chống rửa tiền 2022, có hiệu lực kể từ ngày 01/03/2023 (“Luật PCRT 2022”), thay thế Luật phòng chống rửa tiền 2012 (“Luật PCRT 2012”). Trong bài viết này, LLVN cập nhật một số thay đổi đáng chú ý về các biện pháp phòng chống rửa tiền (“PCRT”) theo Luật PCRT 2022 so với quy định cũ như sau.


1. Đối tượng báo cáo

Theo Điều 4 Luật PCRT 2022 đối tượng báo cáo phòng chống rửa tiền bao gồm (i) tổ chức tài chính và (ii) tổ chức cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính (“ĐTBC”), cụ thể:

a) Tổ chức tài chính là tổ chức được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

  • Nhận tiền gửi;

  • Cho vay;

  • Cho thuê tài chính;

  • Dịch vụ thanh toán;

  • Dịch vụ trung gian thanh toán;

  • Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;

  • Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;

  • Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;

  • Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;

  • Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;

  • Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;

  • Đổi tiền.

b) Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật là tổ chức, cá nhân thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

  • Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;

  • Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;

  • Kinh doanh kim khí quý, đá quý;

  • Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;

  • Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Theo đó, so với quy định trước đây, Luật PCRT 2022 đã sửa đổi, bổ sung tên gọi của một số hoạt động của đối tượng báo cáo (các hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, kinh doanh bất động sản, kinh doanh trò chơi có thưởng,...) phù hợp với quy định pháp luật hiện hành. Đồng thời bổ sung đối tượng báo cáo là các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trên cơ sở luật hóa quy định về đối tượng này tại Nghị định số 116/2013/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung).


2. Biện pháp phòng, chống rửa tiền

Theo quy định tại Chương II Luật PCRT 2022, các biện pháp phòng, chống rửa tiền bao gồm:

a) Nhận biết khách hàng (tự nhận biết hoặc thông qua bên thứ ba), thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng (tự xác minh hoặc thuê tổ chức khác xác minh);

b) Xây dựng quy định nội bộ và báo cáo, cung cấp, lưu trữ thông tin, hồ sơ về PCRT;

c) Thu thập, phân tích, trao đổi, cung cấp và chuyển giao thông tin về PCRT;

d) Áp dụng các biện pháp tạm thời.

Theo quy định tại khoản 3 Điều 5 Luật PCRT 2022 về nguyên tắc trong phòng, chống rửa tiền, các biện pháp phòng, chống rửa tiền phải được thực hiện đồng bộ, kịp thời.

LLVN sẽ cập nhật nội dung cụ thể về các biện pháp phòng, chống rửa tiền trong bài viết tiếp theo, xem tại đây.


3. Xử lý vi phạm các quy định liên quan đến PCRT

Luật PCRT 2022 đã bổ sung đầy đủ hơn các biện pháp xử lý vi phạm so với Luật PCRT 2012, cụ thể như sau:

Điều 35 Luật PCRT 2012 quy định: “trường hợp tổ chức vi phạm các quy định của Luật PCRT 2012 thì bị xử phạt vi phạm hành chính”.

Điều 46 Luật PCRT 2022 quy định: “Tổ chức cá nhân có hành vi vi phạm quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền thì tùy theo tính chất, mức độ vi phạm sẽ bị xử lý kỷ luật, xử lý vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường theo quy định.” Theo đó, bên cạnh trách nhiệm hành chính, hiện nay tổ chức có hành vi vi phạm quy định của Luật PCRT 2022 có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự, trách nhiệm dân sự tùy thuộc vào mức độ hành vi vi phạm.


Tin, bài: Cập nhật bởi LLVN.

Hình: Internet.


---------------------------

Lawlink Việt Nam (LLVN) là hãng Luật cung cấp các giải pháp pháp lý cho các doanh nghiệp, doanh nhân về ĐẦU TƯ, hoạt động doanh nghiệp & kinh doanh, Mua bán & Sáp nhập; Tranh tụng và Giải quyết tranh chấp. Chúng tôi cung cấp dịch vụ trọn gói từ các khâu tư vấn mô hình hoạt động, đến giấy phép, hợp đồng, cấu trúc vốn và thu xếp vốn, dịch vụ kế toán & thuế, và đại diện. Các ngành mà chúng tôi thực hành liên tục gồm: Bất động sản & Xây dựng, Hạ tầng, Xử lý rác thải & môi trường, Y & Dược, Giáo dục, Fintech, Nông nghiệp, Truyền thông & Xuất bản, Thương mại điện tử.


-------------------------------

𝐂𝐨𝐧𝐭𝐚𝐜𝐭 𝐮𝐬

Website: www.lawlink.com

Instagram: lawlink.vietnam

Facebook: Lawlink Vietnam

Phone: +84 908107788

Address: Phòng 10.2, Lầu 10, Tòa nhà Vietnam Business Center, 57-59 Hồ Tùng Mậu, phường Bến Nghé, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh

61 lượt xem0 bình luận

Bài đăng gần đây

Xem tất cả
bottom of page